잘살아보세

증권사에서 전망하는 KG이니시스 실적 전망치가 영업이익 700억원 수준인데, 이거 너무 보수적이라고 하나금투에서는 말하고 있다. 지난달 말 2분기 실적 공시에서 영업이익 194억 찍으면서 1분기 210억 합쳐서 상반기에만 벌써 400억원 영업이익(연결기준)을 달성했다. 게다가 KG이니시스 주요 가맹점이던 NAVER, GS홈쇼핑 과의 계약이 2018년 하반기 종료했던 기저효과가 발생할거고, 별도의 비용 이슈가 없다는 것에 주목했다. 하나금투 리포트에서는 2019년 실적 정상화를 통해 2018년 대비 50% 이상 영업이익 증가를 전망하고 있다. 이 경우 현재 주가는 2019년 실적 전망치의 6배(PER) 수준에 불과하다는 의견이다. 2분기 실적 확인하고 기관이 매수 포지션 잡고 있는거 같기는 하다. 장기이평..

7월 12일 상장하는 세틀뱅크 는 간편현금결제, 가상계좌 시장점유율 1위 업체이다. (각각 97%, 67.5%) 매출 비중은 2018년 기준으로 간편현금결제 43.4%, 가상계좌 35.8%, 전자결제(PG) 14.1% 등이다. 간편현금결제는 카카오페이와 Npay 를 모두 고객사로 두고 있어 압도적인 파워를 가지고 있다. 다른 부문도 시장 메이저 사업자 대부분을 고객으로 확보하고 있다. 대주주는 민앤지 로 얘도 상장업체임. 민앤지는 2016년 세틀뱅크 지분 42.99%를 463억원에 인수했다. 정부 정책 방향이 신용카드 사용을 줄이고 현금 사용을 늘리는 (간편현금결제 ㄱㄱ) 방향으로 가고 있어서 정부정책 수혜주 로 분류되고 있다. 연말정산 소득공제율이 신용카드 15%, 체크카드 30% 인데 간편결제인 제로..