고배당 커버드콜 ETF CONY에 3년간 투자할 경우 투자수익을 알아보자.

 

CONY(옵션 수익 전략 ETF)에 1억 원을 투자하고 3년간 보유할 경우 예상되는 원금과 이자 수익을 종합적으로 분석해 드리겠습니다. 아래 정보는 검색 결과를 기반으로 한 시뮬레이션이며, 실제 수익률은 시장 변동성에 따라 달라질 수 있습니다.

 

YieldMax COIN Option Income Strategy ETF (CONY)

 

 

기본 투자 조건

1. 투자 금액: 1억 원 (환율 1,300원/달러 기준 ≈ $76,923)
2. CONY 주가: 2025년 1월 25일 기준 $14.39 
3. 보유 주식 수: 약 5,345주 (76,923÷76,923÷14.39)
4. 배당률: 연평균 103.23% (세전 기준) 
5. 세금: 배당 수익의 15% 원천징수 

 

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3년간 예상 수익 시뮬레이션 

1. 배당금 재투자 없이 현금 수령 시

• 연간 세전 배당금:
  5,345주×$21.68 (연간 주당 배당금)=$115,831.6 (≈ 1억 5,058만 원)5,345주×$21.68(연간 주당 배당금)=$115,831.6(≈ 1억 5,058만 원)
  ※ 최근 24년도 1분기 기준 주당 분기 배당금 $5.42를 연간으로 확대 적용 5.
• 세후 연간 수령액:
  $115,831.6 \times 0.85 = $98,456.86 (≈ 1억 2,799만 원)
• 3년 누적 세후 수익:
  $98,456.86 \times 3 = $295,370.58 (≈ 3억 8,398만 원)
• 원금 + 이자:
  $76,923 (원금) + $295,370.58 = $372,293.58 (≈ 4억 8,398만 원)

2. 배당금 재투자(DRIP) 적용 시 

• 복리 효과: 매월 배당금을 재투자해 주식 수를 증가시킵니다.
  • 1년차: $98,456.86 재투자 → 추가 주식 6,843주 (주가 $14.39 가정)
  • 2년차: 총 주식 수 12,188주 → 세후 배당금 $173,300 (≈ 2억 2,529만 원)
  • 3년차: 총 주식 수 17,532주 → 세후 배당금 $249,000 (≈ 3억 2,370만 원)
• 3년 누적 수익: 약 $521,300 (≈ 6억 7,769만 원)
• 원금 + 이자:
  $76,923 + $521,300 = $598,223 (≈ 7억 7,769만 원)

 

 

주요 리스크 및 고려 사항

1. 배당금 변동성:
   CONY의 배당금은 비트코인 가격 변동에 크게 영향을 받습니다. 예를 들어, 2025년 1월 배당금은 주당 $0.8339로 하락했으며, 이 경우 연간 배당률은 **82.78%**로 감소합니다.
2. 주가 하락 가능성:
   CONY는 코인베이스(COIN) 주가에 연동된 옵션 전략을 사용하므로, 비트코인 하락 시 원금 손실 위험이 큽니다. 과거 테슬라(TSLA) 관련 ETF인 TSLY의 경우 주가 폭락 사례가 있습니다.
3. 세금 영향:
   배당금에 대한 15% 세금이 적용되며, 복리 효과를 극대화하려면 재투자가 필수적입니다.

 

 

종합 평가 

• 낙관적 시나리오 (비트코인 상승 지속):
  연평균 100% 이상 배당률 유지 시 3년 후 원금의 3~4배 달성 가능.
• 중립적 시나리오 (현재 수준 유지):
  재투자 시 약 7억 7,769만 원 예상.
• 비관적 시나리오 (주가 30% 하락):
  원금이 7,000만 원으로 감소할 수 있음.

 

 

결론

CONY는 고배당 특성으로 단기 수익 창출에 매력적이지만, 고위험 상품임을 고려해야 합니다. 장기 보유 시 복리 효과를 활용하되, 분산 투자로 리스크를 관리하는 것이 중요합니다.